{"id":590,"date":"2025-04-08T11:50:47","date_gmt":"2025-04-08T14:50:47","guid":{"rendered":"https:\/\/portal-dex2026.mz-sites.com\/?post_type=noticias&p=590"},"modified":"2026-07-17T11:33:10","modified_gmt":"2026-07-17T14:33:10","slug":"etfs-irlandeses-valem-a-pena","status":"publish","type":"noticias","link":"https:\/\/www.dexetfs.com.br\/en\/noticias\/etfs-irlandeses-valem-a-pena\/","title":{"rendered":"ETFs irlandeses valem a pena?"},"content":{"rendered":"

Um mergulho profundo nos ETFs irlandeses, que, volta e meia, viram protagonistas quando o assunto \u00e9 investir l\u00e1 fora. Al\u00e9m disso: ETF de ouro, de diamante e um poss\u00edvel futuro recorde na bolsa americana.<\/p><\/blockquote>\n

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Por que a Irlanda \u00e9 t\u00e3o falada quando o assunto \u00e9 investir no exterior por ETFs?<\/h1>\n

Voc\u00ea deve conhecer o meme em que um homem olha para outra mulher e, ao fundo, sua namorada demonstra frustra\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

Se esse homem representasse o investidor, a analogia seria a seguinte: enquanto a maioria se distrai pensando em performance, existe algo que sempre estar\u00e1 ao seu lado e que \u00e9 de bom tom n\u00e3o deixar de prestar aten\u00e7\u00e3o:\u00a0os impostos.<\/strong><\/p>\n

Esse \u00e9 um dos principais motivos que tornam a Irlanda uma esp\u00e9cie de protagonista quando os investidores buscam internacionalizar seus investimentos ao acessar ETFs de bolsas estrangeiras.<\/p>\n

Apesar do maior mercado de ETFs ser os Estados Unidos,\u00a0ETFs americanos carregam alguns “asteriscos”<\/strong>\u00a0que voc\u00ea n\u00e3o deve ignorar:<\/p>\n

\u27a1\ufe0f O mercado americano est\u00e1 habituado a distribuir dividendos para os investidores de ETFs. Eles n\u00e3o chegam, por\u00e9m, sem uma mordidinha do le\u00e3o americano: o governo taxa 30% do valor em impostos para investidores estrangeiros.<\/p>\n

\u27a1\ufe0f Por mais jovem que voc\u00ea seja, pensar na sucess\u00e3o do seu patrim\u00f4nio \u00e9 poupar dor de cabe\u00e7a quando os cabelos brancos come\u00e7arem a aparecer. Os EUA cobram entre 18% e 40% sobre o patrim\u00f4nio de estrangeiros que herdam acima de US$ 60 mil.<\/p>\n

Entra em cena, ent\u00e3o, a Irlanda.<\/h2>\n

Para o primeiro problema, os EUA mant\u00eam um acordo com o pa\u00eds europeu que diminui esse imposto para 15% quando os ETFs americanos distribuem dividendos para um ETF irland\u00eas. Al\u00e9m disso, a Irlanda n\u00e3o cobra outros impostos sobre dividendos.<\/p>\n

Quanto \u00e0 sucess\u00e3o patrimonial na Irlanda, a transmiss\u00e3o de bens entre quem n\u00e3o mora l\u00e1 \u00e9…\u00a0zero<\/strong>.<\/p>\n

Mas tem ETF para investir na Irlanda?<\/h2>\n

O acordo mencionado acima entre EUA e Irlanda d\u00e1 a resposta sobre como funciona o mercado de investimentos.<\/p>\n

Pegando emprestada a cultura de outro pa\u00eds e convocando voc\u00ea novamente \u00e0 imagina\u00e7\u00e3o\u2026 Sabe a matriosca? Aquela boneca que, dentro dela, h\u00e1 outra boneca id\u00eantica, mas menor, e que dentro dessa nova boneca, h\u00e1 outra boneca menor e assim por diante.<\/p>\n

O mercado de investimentos \u00e9 uma grande f\u00e1brica de embalagens.<\/strong><\/p>\n

Assim como nossos BDRs de ETFs da B3, h\u00e1 ETFs custodiados na Irlanda que replicam grandes ETFs americanos, como o\u00a0VT<\/strong>, fundo da\u00a0Vanguard\u00a0<\/strong>que acompanha o mercado acion\u00e1rio global, e o\u00a0IVV<\/strong>, carro-chefe da\u00a0BlackRock\u00a0<\/strong>quando o assunto \u00e9 S&P 500.<\/p>\n

O investidor que opta pela Irlanda acessa todo o card\u00e1pio dispon\u00edvel na bolsa de Londres, podendo tamb\u00e9m encontrar\u00a0ETFs de acumula\u00e7\u00e3o<\/strong>\u00a0(quando o dividendo \u00e9 reinvestido em vez de cair na conta), uma op\u00e7\u00e3o que n\u00e3o \u00e9 t\u00e3o comum nos EUA.<\/p>\n

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Por onde investir?<\/h2>\n

Diversas plataformas que d\u00e3o acesso a investimentos internacionais seguem, por ora, focadas apenas em alternativas do mercado americano.<\/p>\n

A mais falada, quando o acesso aos ETFs irlandeses entra em pauta, \u00e9 a corretora estadunidense\u00a0Interactive Brokers<\/strong>, que n\u00e3o cobra taxas de gest\u00e3o, apenas de corretagem. Mesmo assim, \u00e9 importante que voc\u00ea pesquise os diferentes planos oferecidos.<\/p>\n

H\u00e1 ainda a corretora brasileira\u00a0Warren<\/strong>, que opera com um modelo de taxa fixa sobre seu patrim\u00f4nio. A companhia oferece carteiras administradas com ETFs irlandeses.<\/p>\n

Ok, ok. Mas vale a pena?<\/h2>\n

Nada melhor do que um checklist de pr\u00f3s e contras para uma pergunta t\u00e3o direta.<\/p>\n

ETFs irlandeses:<\/strong><\/p>\n

\u2705 D\u00e3o acesso a milhares de ETFs listados nos EUA e em outras bolsas globais, permitindo acessar ETFs com reinvestimento de dividendos, de gest\u00e3o ativa, tem\u00e1ticos, entre outras estrat\u00e9gias longe de chegarem \u00e0 bolsa daqui.<\/p>\n

\u2705 N\u00e3o possuem custo de transmiss\u00e3o de bens em compara\u00e7\u00e3o ao investimento nos EUA, o que facilita o planejamento sucess\u00f3rio.<\/p>\n

\u2705 Para investidores mais ortodoxos, h\u00e1 a ideia de que investir diretamente no exterior oferece mais seguran\u00e7a, blindando seu patrim\u00f4nio de incertezas fiscais ou pol\u00edticas que podem ocorrer no Brasil.<\/p>\n

Mas\u2026<\/strong><\/p>\n

\u274c Investir diretamente no exterior envolve custos de c\u00e2mbio para envio e saque do seu patrim\u00f4nio.<\/p>\n

\u274c Talvez voc\u00ea n\u00e3o conhe\u00e7a ainda a variedade de ETFs brasileiros. Al\u00e9m de estarmos em um \u201cboom\u201d de lan\u00e7amentos de ETFs nos \u00faltimos anos por gestoras brasileiras, a B3 vem fazendo um grande esfor\u00e7o de aumentar o n\u00famero de BDRs de ETFs.<\/p>\n

A partir daqui, tiramos as rodinhas de apoio da sua bicicleta e deixamos voc\u00ea entender se o caminho \u00e0 Irlanda faz sentido para seu patrim\u00f4nio.\u00a0Use capacete.<\/strong><\/p>\n

Um pouco Brasil e mais viagens ao exterior\u2026<\/h1>\n

\ud83e\ude99\u00a0Gold rush:<\/strong>\u00a0at\u00e9 ent\u00e3o, a bolsa brasileira contava com apenas um ETF de ouro, o\u00a0GOLD11<\/strong>, da XP. O fundo se exp\u00f5e ao\u00a0IAU<\/strong>, ETF da BlackRock, e possui custo de gest\u00e3o de 0,55% ao ano.<\/p>\n

Agora, a gestora\u00a0Investo\u00a0<\/strong>entrou na corrida do ouro (e com uma taxa mais baixa): seu novo ETF,\u00a0GLDX11<\/strong>, replica o OUNZ, ETF da VanEck. O custo anual do novo produto \u00e9 de 0,30%. Saiba mais no portal\u00a0Intelig\u00eancia Financeira<\/a>, do Ita\u00fa.<\/p>\n

\ud83d\udc8e\u00a0E ETF de diamante, existe?\u00a0<\/strong>A ind\u00fastria dos diamantes passa por uma crise de diferentes origens, incluindo a produ\u00e7\u00e3o de pedras em laborat\u00f3rio.<\/p>\n

Em busca de salvar o que parece ser um ativo em crise, est\u00e1 em jogo a cria\u00e7\u00e3o de um ETF de diamantes naturais nos EUA, o que pode ajudar a ind\u00fastria a valorizar a pedra natural e criar novas formas de precifica\u00e7\u00e3o \u2014 al\u00e9m de poder espelhar o sucesso de ETFs de metais preciosos, segundo os otimistas. O assunto \u00e9 um pouco t\u00e9cnico, mas vale a leitura no\u00a0Idex<\/a>\u00a0(em ingl\u00eas).<\/p>\n

\ud83d\udcaa\u00a0Mil em 2025?<\/strong>\u00a0Em artigo do\u00a0Infomoney<\/a>, fontes da Bloomberg compartilham a expectativa de que 2025 seja um ano de mais de 1000 ETFs lan\u00e7ados nos EUA. S\u00f3 no primeiro trimestre (sim, j\u00e1 estamos em abril) a bolsa americana viu a estreia de 230 fundos.\u00a0Para compara\u00e7\u00e3o, 2024 fechou com pouco mais de 700 lan\u00e7amentos.<\/strong><\/p>\n

E tem quem diga que os ETFs de gest\u00e3o ativa, depois de baterem US$1 trilh\u00e3o sob gest\u00e3o, est\u00e3o no centro desse crescimento, segundo essa mat\u00e9ria da\u00a0CNBC<\/a>.<\/p>\n

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